Како да станете ризичен инвеститор: пет чекори за почетници

содржина

Инвестициите за вложување главно се вршат од фондови или еминентни бизнис ангели. Но, дали човек без искуство може да почне да инвестира во компании во развој и да добие голем приход?

За експертот: Виктор Орловски, основач и управен партнер на Fort Ross Ventures.

Што е ризично инвестирање

Глаголот venture во превод од англиски значи „да се ризикува или да се одлучи за нешто“.

Вложување капитал е инвеститор кој поддржува млади проекти - стартапи - во раните фази. Како по правило, зборуваме за трансакции со висок ризик, во кои можете или да ја зголемите вложената сума десетици пати, или да изгубите сè до денар. Повеќето успешни претприемачи го сметаат овој метод на финансирање поради високата профитабилност доколку проектот е успешен.

Главната работа што треба да ја знаете за вложените инвестиции е дека повеќето нови компании пропаѓаат, 90 од 100 новосоздадени стартапи нема да преживеат. Да, ризично е. Но, со инвестирање како ризичен инвеститор во рана фаза, на излез може да добиете многу голем приход од една компанија, што повеќе од ќе ги плати вашите загуби.

Кој може да стане вложен инвеститор

Прво треба да разберете зошто сакате да инвестирате. Ако инвестирате за да заработите пари, мора да разберете дека ризиците овде се многу високи. Ако инвестирате за задоволство, тоа е друга приказна. Мој совет:

  • погледнете го вашиот ликвиден капитал (готовина и други средства), одземете од него она што го трошите за живеење и инвестирајте 15% од преостанатиот износ во вложувања во ризичен капитал;
  • вашиот очекуван принос треба да биде најмалку 15% годишно, бидејќи можете да заработите приближно исто (максимум) на помалку ризични инструменти на организирана размена;
  • не го споредувајте овој принос со бизнисот со кој управувате – за проектите за ризичен капитал, вашиот принос на пондериран ризик во секој случај е максимум;
  • мора да разберете дека ризичниот капитал не е ликвидно средство. Подгответе се да чекате долго време. Уште подобро, подгответе се активно да и помогнете на компанијата да расте и да ги реши проблемите, кои, верувајте ми, ќе ги има многу;
  • бидете подготвени да го фатите моментот кога треба да си кажете „стоп“ и да дозволите стартапот да умре, без разлика колку е тешко.

Пет чекори за градење на вистинска инвестициска стратегија

Добриот ризичен инвеститор е првиот што добива пристап до кој било стартап што се обидува да собере пари и знае како да го избере најдобриот од нив.

1. Поставете си цел да станете добар инвеститор

Добар инвеститор е оној до кој стартапите доаѓаат на прво место, пред да ја покажат својата презентација на другите. На добар инвеститор му веруваат стартапи и други инвеститори ако зборуваме за фонд. За да станете добар инвеститор, треба да го изградите вашиот бренд (личен или фонд), како и длабоко да ја разберете темата (т.е. каде инвестирате).

Треба да ги видите сите што бараат инвестиции во таа фаза на развој, таа географија и во областа во која сакате да се вклучите. На пример, ако сакате да инвестирате во стартапи во рана фаза со руски основачи во областа на ВИ, а има 500 вакви стартапи на пазарот, ваша задача е да добиете пристап до сите овие 500 компании. За да го направите ова, треба да се вклучите во вмрежување - да воспоставите доверливи односи во стартап заедницата и да ширите информации за себе како инвеститор што е можно пошироко.

Кога ќе видите стартап, поставете си го прашањето – дали сте првиот кај кого дојде тој или не? Ако да, одлично, ќе ви овозможи да изберете подобри проекти за инвестирање.

Вака функционираат ризичните фондови и приватните инвеститори – прво тие градат сопствен бренд, а потоа овој бренд работи за нив. Се разбира, ако имате десет излези (излезете, носете ја компанијата на берзата. - Трендови), и сите се како фејсбук, ќе ви се редат редици. Градењето бренд без добри излези е голем проблем. И покрај тоа што ги немавте, секој што сте го инвестирале нека ви каже дека сте најдобриот инвеститор, бидејќи не инвестирате само со пари, туку и со совети, врски итн. Добриот инвеститор е постојана работа на вашата сопствена идеална репутација. За да изградите добар бренд, мора да и служите на заедницата. Ако сте им помогнале и на компаниите во кои сте инвестирале, па дури и на оние во кои не сте инвестирале, сепак ќе имате добра база на врски и ќе бидете добро прегледани. Најдоброто ќе дојде кај вас за пари, со надеж дека ќе можете да им помогнете на ист начин како што им помагавте на другите.

2. Научете да ги разбирате луѓето

Кога разговарате со стартап (особено ако нивниот бизнис е во рана фаза), следете ги како личност. Што и како прави, што кажува, како ги изразува своите идеи. Направете прашања, повикајте ги неговите наставници и пријатели, разберете како ги надминува тешкотиите. Секое стартување поминува низ „зоната на смртта“ - дури и Google, сè уште не роден, беше на чекор од неуспех. Силен, храбар тим со силна волја, подготвен да се бори, да не губи срце, да се крева по порази, да регрутира и задржува таленти, дефинитивно ќе победи.

3. Научете да ги разбирате трендовите

Ако разговарате со кој било стартап или инвеститор од Силиконската долина, тие ќе кажат дека навистина имале среќа. Што значи среќа? Ова не е само случајност, среќата е тренд. Замислете се себеси како сурфер. Фаќате бран: колку е поголем, толку е поголема заработката, но потешко е да се остане на него. Тренд е долг бран. На пример, трендовите во СОВИД-19 се работа на далечина, испорака, онлајн образование, е-трговија итн. Некои луѓе имаа само среќа што веќе беа во овој бран, други брзо му се придружија.

Важно е да го фатите трендот на време, а за ова треба да разберете како ќе изгледа иднината. Многу компании го фатија на сцената кога сè уште не беше вистински сериозен. На пример, во 1980-тите, инвеститорите потрошија милијарди на алгоритми слични на сегашната вештачка интелигенција. Но, ништо не се случи. Прво, се покажа дека во тоа време сè уште имало премалку податоци во дигитална форма. Второ, немаше доволно софтверски ресурси - никој не можеше да замисли колку време и компјутерска моќ ќе биде потребно за обработка на такви низи на информации. Кога IBM Watson беше објавен во 2011 година (првиот алгоритам за вештачка интелигенција во светот. - Трендови), оваа приказна тргна нагоре бидејќи се појавија вистинските предуслови. Овој тренд повеќе не беше во главите на луѓето, туку во реалниот живот.

Друг добар пример е NVIDIA. Во 1990-тите, група инженери сугерираа дека современите компјутери и графички интерфејси ќе бараат многу различни брзини и квалитет на обработка. И тие не направија грешка кога ја создадоа единицата за графичка обработка (GPU). Се разбира, тие не можеа ни да замислат дека нивните процесори ќе обработуваат и обучуваат алгоритми за машинско учење, ќе произведуваат биткоини и дека некој ќе се обиде да направи аналитички, па дури и оперативни бази на податоци врз основа на нив. Но, дури и една правилно погодена област беше доволна.

Затоа, вашата задача е да го фатите бранот во вистинско време и на вистинското место.

4. Научете да наоѓате нови инвеститори

Постои шега: главната задача на инвеститорот е да го најде следниот инвеститор. Компанијата расте, а ако имате само 100 долари, мора да најдете некој кој потоа ќе инвестира 1 милион долари во неа. Ова е голема и важна задача не само за стартап, туку и за инвеститор. И не плашете се да инвестирате.

5. Не вложувајте лоши пари после добри пари

Стартап во рана фаза ви ја продава иднината - компанијата сè уште нема ништо, а иднината е лесна за цртање и лесна за тестирање со потенцијалните инвеститори. Не купувајте? Потоа ќе ја прецртаме иднината додека не најдеме личност која верува во оваа иднина до степен до кој ќе ги вложи своите пари. Да речеме дека вие сте инвеститорот. Вашата следна работа како инвеститор е да му помогнете на стартапот да ја постигне таа иднина. Но, колку време ви треба за поддршка на стартап? Да речеме, шест месеци подоцна, парите снемаа. За тоа време, треба многу добро да ја запознаете компанијата и да го оцените тимот. Дали овие момци се способни да ја остварат иднината што ја замислиле за вас?

Советите се едноставни – оставете го настрана сето она што сте го правеле и заборавете колку пари сте вложиле. Гледајте на овој проект како да инвестирате во него за прв пат. Опишете ги сите добрите и лошите страни, споредете ги со записите што сте ги направиле пред вашата прва инвестиција. И само ако имате желба да инвестирате во овој тим како за прв пат, ставете пари. Во спротивно, не правете нови инвестиции – ова се лоши пари по добри.

Како да изберете проекти за инвестирање

Обидете се да инвестирате со искусни луѓе - оние кои веќе ја разбираат темата. Комуницирајте со тимови. Размислете за што повеќе проекти, без да навлегувате во првиот што ќе наиде. Не паѓајте на FOMO (страв од пропуштање, „страв да пропуштите нешто важно“ - Трендови) — стартапите во нивните презентации совршено го поттикнуваат овој страв. Притоа, тие не ве залажуваат, туку ја создаваат иднината во која сакате да верувате и направете го тоа професионално. Така тие ви создаваат страв дека нешто ќе пропуштите. Но, треба да се ослободите од него.


Претплатете се и на каналот Телеграма Трендови и бидете во тек со тековните трендови и предвидувања за иднината на технологијата, економијата, образованието и иновациите.

Оставете Одговор